分類ストラテジ系 » ビジネスインダストリ » e-ビジネス新しい試験範囲外（2027年度からの新しい試験には出ない分野）年度令和4年度の100問の一覧
マネーロンダリングの対策に関する記述として，最も適切なものはどれか。
正解と解説
正解：ア
ア○ 正解 口座開設時の本人確認と取引目的の確認、資金の出所が疑わしい取引の監視は、犯罪収益移転防止法が金融機関などに求めるマネーロンダリング対策そのものです。
イ× コピー機で再現しにくい模様やホログラムで複製を難しくするのは、紙幣の偽造防止の対策です。
ウ× 外国の子会社の利益を本国の親会社のものとして本国で課税するのは、タックスヘイブン対策税制（外国子会社合算税制）の考え方です。税率の低い国に利益をためて課税を逃れることへの対策で、お金の出所を確かめる対策ではありません。
エ× 特徴の違う金融商品を組み合わせて損失のリスクを抑えるのは、分散投資です。
解説
マネーロンダリング（資金洗浄）は、犯罪で得たお金を、口座から口座へ移したり別の形に替えたりして、出所が分からないようにすることです。日本では犯罪収益移転防止法が、金融機関などに、口座開設などの取引のときに本人の氏名・住居・生年月日や取引を行う目的、職業などを確かめること（取引時確認）と、犯罪による収益の疑いがある取引を行政庁に届け出ること（疑わしい取引の届出）を義務づけています。
対策の中心は「だれが、何のために、どこから来たお金を動かしているか」をつかむことです。本人確認と取引目的の確認を徹底し、資金の出所が疑わしい取引を監視するのが、マネーロンダリング対策です。
教科書 13-1この問題の知識
ERP・SCM・CRM・SFA は、何と何をつなぐかで見分けます。かんばん方式とジャストインタイム、リーン生産方式のムダ、行政と公共のシステム（準天頂衛星・GIS）、フィンテックと EC の仕組みまでを、公開問題を解ける形でまとめます。
この節で扱うこと：ビジネスシステム・エンジニアリングシステム・EC システム
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出典：IPA「ITパスポート試験 公開問題」令和4年度 問29。問題文と選択肢は改変せずに引用しています（表・図は文字に書き起こしたもの）。正解は IPA 公表の解答例によります。