分類ストラテジ系 » ビジネスインダストリ » e-ビジネス新しい試験範囲外（2027年度からの新しい試験には出ない分野）年度令和5年度の100問の一覧
犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐために，金融機関などが実施する取組を表す用語として，最も適切なものはどれか。
正解と解説
正解：ア
ア○ 正解 AML は Anti-Money Laundering の略で、犯罪で得た資金の出どころを隠す資金洗浄を防ぐための、金融機関などの取組です。
イ× インサイダー取引規制は、会社の重要な情報を知る立場の人が、公表前にその会社の株を売買することを禁じる規制です（金融商品取引法）。
ウ× スキミングは、クレジットカードなどの磁気情報を専用の機械で読み取って盗み、偽のカードを作る犯罪の手口です。
エ× フィッシングは、実在する会社を装ったメールなどで偽のサイトに誘い、IDやパスワード、カード番号を入力させて盗む手口です。
解説
マネー・ローンダリング（資金洗浄）は、犯罪で得たお金の出どころや本当の持ち主を分からなくして、捜査機関に見つからないようにする行為です。口座から口座へ移したり、取引を装ったりして、正当なお金のように見せかけます。お金の通り道になる銀行などの金融機関は、取引の相手を確かめ、疑わしい取引を見つけて届け出る取組を求められていて、金融庁もそのためのガイドラインを定めています。
問題文は「犯罪によって得た資金を正当な手段で得たように見せかける行為を防ぐ」取組を聞いています。資金洗浄を防ぐ金融機関の取組は AML（Anti-Money Laundering：マネー・ローンダリング対策）です。残りは、別の規制と、防がれる側の犯罪の手口です。
教科書 13-1この問題の知識
ERP・SCM・CRM・SFA は、何と何をつなぐかで見分けます。かんばん方式とジャストインタイム、リーン生産方式のムダ、行政と公共のシステム（準天頂衛星・GIS）、フィンテックと EC の仕組みまでを、公開問題を解ける形でまとめます。
この節で扱うこと：ビジネスシステム・エンジニアリングシステム・EC システム
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出典：IPA「ITパスポート試験 公開問題」令和5年度 問30。問題文と選択肢は改変せずに引用しています（表・図は文字に書き起こしたもの）。正解は IPA 公表の解答例によります。